几年前，不少人还因为P2P这样的互联网金融而上当受骗，但近几年，虚拟货币诈骗扶摇而上，成为互联网世界最常见的纠纷。即便您抗拒虚拟货币这种“虚而不实”的东西，至少您应该了解如何保护自己。在面对新兴的领域，普通人应该如何防止虚拟货币诈骗？不小心中了圈套又该怎样合法维权？
Clearway Law 将带您辨别社交媒体上虚拟货币的五大骗术，以及了解中国的虚拟货币政策如何保护投资者以及惩罚不法分子。如果您也遇到社交媒体诈骗或是有虚拟货币相关的问题，可以给我们留言，我们可以帮您找到这个领域最有经验的律师。
什么是虚拟货币？
正所谓名不正则言不顺，虚拟货币有不少相似的称谓，例如加密货币或数字货币，其实指的都是同一件事物。在国外，它被称为Cryptocurrency，或是简称Crypto。一则笑话说对其称谓不同，对这个新兴事物的看法也不同：
（来源：推特）
本文使用“虚拟货币”并不关心立场，只讲事实。根据中国官方对这个新兴事物的几项法规，普遍使用虚拟货币作为指称，因此虚拟货币之称更为主流。
如果说P2P让人第一次接触到资产可以由实转虚，领略到线上融资与交易的奥秘，那么虚拟货币简直就是“虚中生有”，完完全全由计算机运算而产生，由最快最好的运算者获得虚拟货币奖励，这一过程又被称为“挖矿”。
举例来说，比特币（Bitcoin）作为最早出现、市值最大的虚拟货币，由于它的数量被设有上限，加上运算生产比特币需要付出竞争成本，比特币就拥有稀缺性与价值属性，从而催生交易、收藏、投资等各种用途。
2013年，包括中国人民银行等五大部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，其中就对比特币做了清晰的定义：
认清虚拟货币的三大关键要点：
重点一：虚拟货币不是法定货币，因此它没有法定货币的法律保障，也不可以作为支付工具使用，它只是虚拟商品，具有财产属性。
重点二：虚拟货币在交易匿名、资产虚拟化、没有特定发行机构等问题上发挥到极致，网络骗子可以不受国界限制进行交易，加上难以审查资金来源、无法确认虚拟资产的价值，容易成为洗钱、诈骗、传销等金融犯罪的温床。
重点三：虚拟货币只是一个统称，市面上有各种各样的分类。
包括通过区块链技术挖矿而产生的奖励币，例如比特币、以太币；也有一些完全靠网络热门图片、互联网社区自发催生的山寨币，例如狗狗币和柴犬币；还有一些网络链游（GameFi）代币，例如MANA 、GALA等；以及号称拥有美元或是黄金背书的稳定币，如UTSD。
（图示中的虚拟货币依次为：比特币、狗狗币、MANA币）
最恶劣的是一些纯粹以虚拟货币为噱头，只为营销、吸引流量、甚至诈骗的平台自创虚拟货币。2020年中国公安部破获Plus Token平台国际网络传销案，涉案金额高达400亿元。
社交媒体上五大虚拟货币骗术
虚拟货币诈骗往往利用国内外的社交媒体，发帖、建立群聊、发视频、分享链接等等手段，对投资者下圈套、疲劳轰炸、高息利诱。虽然说骗子手段不一定高明，但花招却是层出不穷。
1. 创建假账户伪装或冒充知名人士或公司
（来源：推特）
虽然在推特（Twitter）上，经过认证的用户拥有蓝色认证标签，但有时候黑客会盗取这些账号，并发布虚假消息，让其他用户向某个特定的地址发送比特币，随后可以收到更多的比特币返还回报。
遇到这种消息，其他用户很难验证这些公司或个人账号是否已经被黑客入侵，但这时可以反问自己一点，仅仅发送比特币就可以得到高回报，这合理吗？正所谓世界上没有免费的午餐。
还有一种就是在推特上很明显的假账号，下图一可见，虽然这个账号名是鼎鼎有名的特斯拉总裁伊隆-马斯克（Elon Musk），但是它的账号注册地址却不是，马斯克本人的账号注册地址如下图二可见。这种骗术并不高明，只要多加小心，了解社交平台的规则，以及不受到名人效应的影响。
（来源：推特） 图一为假账号，图二为真账号
2. 高收益骗局与庞氏骗局
这种骗局往往有精心设计的网站，在社交媒体上发布资讯，以短时间收益翻倍、专人指导、存小钱博大收益等等花招吸引投资者。
这种骗术在以往P2P的骗局中已经很常见。用户按一按要求存款，或是存入比特币到某些网站，网站之后会每周或是每月返还高利息。这种骗局往往在初期很受欢迎，但在一定时间之后，投资者就会发现不仅高利息取不出，连本金都被锁住了。
搭配这种高收益骗局的是搭建上下线的传销骗局。以“恒星币”传销案为例，恒星(国际)控股发展有限公司通过微信以及线下讲座的方式组织传销，恒星币是该组织网络交易平台，参与者在网站内以“挖矿”、提成或买卖恒星币的方式获得利益。在法院的判决书中，揭示了犯罪分子之一的刘某如何利用微信创建群组，以50名直接下线发展到1728名下线人员，涉案人员总数超过1400名。
这种骗术往往是以虚拟货币为噱头，再以高额收益为利诱，并利用了投资者的从众心理。骗术没有变，只是不断利用人心以及技术包装欺骗投资者。
3. 交易信号与假客户支持
这类骗局通常会在社交媒体上发布一些虚拟货币的交易图，或是打着“交易信号”小组的旗号招揽他人进入社群。这种骗术通常会指示社群内成员购买市值较小的虚拟货币，例如图示中提到的虚拟货币“ROI”，每一个货币的价值只有0.0004美元，它与比特币或是以太币相比，因为每个货币单位价格较低，所以更容易被操纵。
（来源：推特）
（来源：雅虎财经）
小组内的负责人发出信号，声称这种虚拟货币会上涨，并号召社群内其他成员赶紧买入。实质上，在小组负责人宣布购买信号之前，自己早就在低价的时候买入该虚拟货币，当更多投资者跟进，这种虚拟货币的价格自然会涨，但涨到一定程度，小组负责人就可以以较高的价格出售自己持有的虚拟货币，早早退出并赚的盆满盈满；而其他组员通常只能做那个可怜的“韭菜”，承受价格下跌的损失。
（来源：推特）
像上图中的假客户支持在社交媒体上也很常见，例如在交易小组群组内、或是感谢某账户的帮助、或是某个操作平台的交易机器人等等，遇到这种以自己经历来宣传招揽其他户用的，投资者将它视为传销即可，千万不要轻易相信。
4. 首次代币发行与空投骗局
虚拟货币首次代币发行，在英文中有两种叫法，ICO或者是IDO，它是参照公司的首次公开发行股票而来，但实际上是向新项目进行投资，与众筹非常相似。这些新项目会以较优惠的比例与投资者手中的比特币或是以太币兑换，投资者买入新币后就期待着新项目货币价格上涨获得资产增值。
（来源：推特）
有时候为了招揽投资者，新的虚拟货币项目就会使用“空投”营销，意思就是向潜在投资者派发自己的新币，提高新项目的知名度。
（来源：推特）
由于发行新的虚拟货币不像公司上市需要监管机构的审核，这种新币并不一定具有真正的价值。此外，这些新项目公司有可能换了投资者的比特币就跑路，新币被迫清盘，投资者血本无归。
2021年，韩国电视剧《鱿鱼游戏》一炮而红，随后就有人发行鱿鱼币。在下面的走势图可见，鱿鱼币在一天之内暴涨，随后暴跌为零。这种骗局屡见不鲜。所以中国已经明确禁止任何虚拟货币的发行。
（图示为鱿鱼币）
（来源：CoinmarketCap）
5. 场外交易与代理购买
所谓场外交易指的是虚拟货币的经销商，在各种虚拟货币交易所上对接买卖方，赚取价差，或是不通过任何虚拟交易所，仅靠在社交媒体上发布买卖虚拟货币信息，或是寻找社交媒体上的群组，完成交易对接，从中赚取差价。以下这张图源自推特，就是依靠境外平台，向中国境内客户招揽。
（来源：推特）
也有境外代买虚拟货币，或是招聘代理这样的广告，都是为了避开中国境内的监管。
（来源：推特）
2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》之后，中国政府已经明确了个人、虚拟货币交易平台、金融机构和支付机构各主体不等参与发行、交易、兑换、结算、承保等业务。一言以蔽之，在中国大陆境内，除了持有虚拟货币不犯法，任何其他商业行为都将触犯法律。
那么是否在海外成立公司，在国外的社交媒体上发布消息就可以避开中国的法律了呢？
答案：不是的。中国可以依照“长臂管辖”的国家法例，意味着只要与中国领域内的人员、利益、财产责任相关的案件，中国就有管辖权。即使项目公司主体在海外注册，只要消费受众是中国公民，受损的用户是中国公民，就难逃中国法律的制裁！
2021年中国发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》也明确规定，境外虚拟交易所通过互联网向中国境内居民提供服务将受到处罚。
拿起法律的武器合法维权
在历数了如此多的虚拟货币诈骗后，不少人都担心，假如已经购买了虚拟货币是否不受法律保障了？在中国严格的监管下，以后购买虚拟货币算不算违法？发觉自己不小心中了虚拟货币骗局圈套，能不能通过法律手段拿回金钱损失，或是依法惩罚这些不法分子？
法律不会追求过往的问题，如果已经持有虚拟货币，不用担心，中国法律是保障虚拟资产的。但是由于中国境内没有合法的虚拟货币交易所，也没有可以提供结算交易的金融机构，凡是提供这些服务的企业或个人都已经违反了非法金融活动，这意味着如果您与这些企业或个人签订交易合同，合同将无效，投资损失的风险自己承担。Clearway Law 奉劝大家，千万不要受到高收益利诱，不去涉险，就不会有损失！
我们就从中国的法律政策出发，告诉您什么是受到法律保障的而什么是违法的，以及遇到虚拟货币诈骗，如何拿起法律的武器为自己讨回公道，可以用哪些条例惩罚不法分子。
虚拟资产受到保护的范围
1. 虚拟货币是虚拟商品，受到财产保护
- 《中华人民共和国民法总则》第五章第一百二十七条规定：“法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的，依照其规定。”
- 《中华人民共和国民法通则》第七十五条规定：“公民的合法财产受法律保护，禁止任何组织或者个人侵占、哄抢、破坏或者非法查封、扣押、冻结、没收。”
受到法律肯定的虚拟财产将可以受到个人自由的支配，并且可以合法的继承。
2. 虚拟货币不是法定货币，不允许作为收付款工具
- 《中华人民共和国中国人民银行法》第十六条规定：“中华人民共和国的法定货币是人民币。”
- 《关于防范比特币风险的通知》中第一点提到：“虽然比特币被称为货币，但由于其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。”
- 《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》第一点第一则中提到：“虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。”
中国的法定货币是人民币，虚拟货币不是法定货币，不被承认拥有货币的法律地位，也没有货币的实用功能，这意味着虚拟货币不能在中国自由流通，不可以为商品和服务定价。
3. 杜绝代币发行融资活动（ICO／IDO）
- 2017年发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中第二条提到：“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。”
在中国境内发行任何虚拟货币都是违法的。这种未经国家批准，没有合法性的项目融资很容易变成非法集资以及传销诈骗活动。
4. 严打洗钱活动
- 《关于防范比特币风险的通知》第四条提到：“防范比特币可能产生的洗钱风险。中国人民银行各分支机构应当密切关注比特币及其他类似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虚拟商品的动向及态势，认真研判洗钱风险，研究制定有针对性的防范措施。”
- 《中华人民共和国反洗钱法》中规定：“洗钱行为指的是通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。”
虚拟货币不是中央行业发行，而且虚拟货币可以进行点对点的交易，没有银行或第三方机构参与资金来源审核，这就很容易变成洗钱的工具。
所谓洗钱，普通人都以为离自己很远，但如果您出借自己的银行卡或是支付宝，又或是不了解对方资金来源，就轻易帮别人转钱，都已经参与到洗钱犯罪活动当中。
合法维权的途径以及相关法律
1. 报警
网络上不少虚拟货币投资者都分享：自己投资的项目不仅拿不到高额的利息回报，项目方还跑路了，无奈之下只能报警。
但是警方处理这类案件也非常棘手，因为虚拟货币是网络虚拟财产，追踪这种财产的来龙去脉需要互联网技术人才，而且这种虚拟资产可以通过网络多层交易，增加了追查资金链的难度。
警方对这类财产纠纷的建议通常是打民事官司，如果涉及境外的交易平台，也有可能打国际官司。
2. 民事诉讼
2021年《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》中已经明确规定，“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”，在以往的司法案例中，如果发生财产损失等民事纠纷，通常都是参与者自担风险，法律不予保障。因此，虚拟货币持有者通过民事维权的难度较大。
2018年，深圳市中级人民法院驳回了中国首例比特币仲裁裁决案。原本一桩涉及比特币的合同纠纷，在深圳仲裁庭中被判定合同真实有效，因为合同约定是两个个人之间的对等义务，没有触犯国家对禁止代币发行融资、非法发售代币票券、非法集资等犯罪活动。在合同真实有效的情况下，如果一方违约，另一方有权获得赔偿。然而，深圳中级人民法院最后却撤销了这桩仲裁裁决，理由是：“违反了社会公共利益”。
什么是违反社会公共利益？
深圳中院并没有否认涉及比特币或是虚拟货币合同的合法性，原则上，合同违约是需要进行赔偿。但是仲裁庭的赔偿计算方式是将比特币与等值的美元进行换算，之后再由美元折算成人民币，这样的赔偿方式变相支持比特币与法定货币之间的兑付、交易。由于在中国，虚拟货币任何兑换、交易、定价等业务都属于非法金融活动，因此赔偿折算的方式有违相关条例。
深圳中院之所以撤销仲裁庭的裁决，是为了保护大众的普遍利益，确保条例贯彻执行，杜绝任何非法金融活动。
3. 刑事诉讼
想要维权还可以考虑刑事诉讼，向法庭提交证据，以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、非法经营罪等起诉项目方。
那么如何搜集证据？在虚拟货币维权官司中，最常见的材料就是“截屏”，例如与项目方在社交媒体上的聊天记录。
此外，可以收集项目方线下活动、宣传会、广告资料等。资料收集是一个非常重要的环节，您需要找到处理过虚拟货币案件的律师，有相关经验的律师决定了一场官司的胜负。
如果项目方在线上或线下的宣传中存在虚假信息和刻意欺骗的情况，根据中国的《消费者权益保护法》、《电子商务法》、《广告法》以及《刑法》的相关条例，不仅可以追究项目方的责任，在一定情况下与项目方有关的中间服务提供商、为其提供广告宣传的名人、为其进行交易结算的机构都将承担连带责任！
最后，希望这篇文章能够帮助到您了解什么是虚拟货币，如何防止被骗以及怎么通过法律维护自己的权益。
我们身处于快速发展的互联网时代，网络社交与虚拟资产已经越来越普及，社交媒体上有关虚拟货币的假项目却“泛滥成灾”，如果看到这类欺诈项目，可以向各大社交媒体平台举报！自由合法的互联网空间需要我们共同维护！